Tajemnica bankowa w praktyce

I. Charakter prawny tajemnicy bankowej: 1. Podmioty obowiązane do zachowania tajemnicy bankowej 2. Beneficjent tajemnicy bankowej (w tym spadkobiercy klienta banku) 3. Zakres przedmiotowy tajemnicy bankowej 4. Zakres czasowy tajemnicy bankowej 5. Tajemnica bankowa o ustawa o ochronie danych osobowych II. Outsourcing, cesja wierzytelności i inne sytuacje, w których bankowi wolno ujawniać informacje chronione tajemnicą bankową III. Zasady wymiany tzw. informacji między bankowej IV. Dostęp sądu i prokuratora do informacji objętych tajemnicą bankową V. Uprawnienia policji i straży miejskiej do uzyskiwania od banku informacji objętych tajemnicą bankową VI. Dostęp organów egzekucyjnych do informacji objętych tajemnicą bankową VII. Ujawnianie informacji objętych tajemnicą bankową organom podatkowym, kontroli skarbowej, służbom celnym i Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej VIII. Dostęp Zakładu Ubezpieczeń Społecznych do tajemnicy bankowej, z uwzględnieniem problemu odzyskiwania nienależnie wypłaconych świadczeń po śmierci emerytów lub rencistów (art. 55 ust. 3 Prawa bankowego) IX. Zakres uprawnień biegłego rewidenta do żądania informacji chronionych tajemnicą bankową X. Problematyka biur informacji kredytowej i gospodarczej XI. Uprawnienia banku do pobierania opłat za przygotowanie informacji stanowiących tajemnicę bankową XII. Obowiązki banku w zakresie walki z praniem pieniędzy i terroryzmem XIII. Odpowiedzialność za naruszenie tajemnicy bankowej XIV. Odpowiedzialność banku i jego pracowników